Lan jarang difoto di berbagai acara dan sebelum pengusaha wanita berusia 67 tahun itu hadir di pengadilan, hanya ada sedikit informasi mengenai kehidupan pribadi dan perusahaannya.

Tahun-tahun awal bisnis tersebut hanya memberikan sedikit petunjuk tentang motivasi dugaan penipuan senilai US$12 miliar yang terjadi setelahnya, yang nilainya setara dengan hampir 3 persen PDB Vietnam pada tahun 2023 sebesar US$426 miliar. Lan dituduh menggunakan perusahaan-perusahaan nominee di dalam dan di luar Vietnam untuk secara efektif meminjamkan ratusan juta dolar kepada bank besar Saigon Commercial Bank di Vietnam.

Jaksa menuduh Lan melakukan “kejahatan terorganisir” dengan “konsekuensi serius” dan dia menghadapi hukuman mati maksimum, menurut media pemerintah. Bagian pertama persidangannya akan berakhir pada bulan April.

Lan selama bertahun-tahun telah menjadi tokoh sentral dalam dunia keuangan Vietnam.

Ketika persediaan senjata Rusia di Vietnam habis, kepada siapa mereka akan meminta senjata?

Dia mengatur penggabungan SCB yang bermasalah dengan dua pemberi pinjaman pada tahun 2011 dalam sebuah rencana yang dikoordinasikan dengan Bank Negara Vietnam, bank sentral negara tersebut. Sejak itu, SCB dengan cepat menjadi salah satu bank komersial terbesar berdasarkan aset di Vietnam.

Namun terungkapnya kasus tersebut di pengadilan telah mencengkeram Vietnam dan mengejutkan dunia.

Lan, yang menjadi ketua raksasa properti Van Thinh Phat Group, atau VTP, mengelola sekitar 1.000 entitas, yang dijuluki perusahaan “hantu” yang terdaftar di Vietnam dan luar negeri dan beroperasi di bawah payung VTP, menurut jaksa. Entitas-entitas ini berfungsi sebagai saluran aliran dana pinjaman.

VTP merupakan salah satu perusahaan real estat terkaya di Vietnam dan proyek-proyeknya mencakup bangunan tempat tinggal mewah, perkantoran, hotel, dan pusat perbelanjaan.

Kejatuhan bintang politik Vietnam mengejutkan negara tersebut: ‘siapa yang akan menjadi presiden berikutnya?’

Jaksa mengatakan kepemilikan saham sebenarnya di SCB diyakini lebih dari 90 persen melalui lebih dari 1.000 perusahaan hantu. Mereka belum merinci bagaimana dana penggelapan itu digunakan.

Lan membantah tuduhan tersebut pada awal persidangannya awal bulan ini, menurut media pemerintah.

Chu dituduh membantu istrinya meminjam uang secara ilegal dari SCB dan menyebabkan kerugian sebesar 9,12 triliun dong Vietnam (US$368 juta).

Skandal ini mempunyai dampak yang lebih luas terhadap sektor keuangan Vietnam, kata para ahli.

“Kemampuan Lan untuk memanipulasi SCB dalam jangka waktu lama menimbulkan kekhawatiran mengenai transparansi dan akuntabilitas keseluruhan dalam perusahaan-perusahaan Vietnam,” kata Giang Phung, peneliti keuangan di ISC Paris Business School.

Dari awal tahun 2018 hingga Oktober 2022, ketika SCB mendapat dana talangan dari negara setelah simpanannya habis, Lan mengambil sejumlah besar uang dengan mengatur pinjaman yang tidak sah kepada perusahaan cangkang, menurut penyelidik publik.

Sekitar US$1,2 miliar hilang oleh pemegang obligasi yang diterbitkan oleh Van Thinh Phat, perusahaan real estat milik Lan, kata para penyelidik.

Lan hanya bisa melaksanakan rencananya dengan diduga menyuap pejabat penting bank negara dan gubernur, menurut para penyelidik. Sebanyak 85 orang lainnya diadili sehubungan dengan kasus ini, termasuk seorang mantan pejabat bank sentral yang dituduh menerima suap sebesar US$5,2 juta.

Dugaan keterlibatan sejumlah besar individu dan perusahaan, termasuk pemain kunci dalam sektor perbankan, menandakan adanya potensi masalah sistemik yang dapat menyebabkan lemahnya pengawasan, kata para analis.

“Meskipun kasus ini menunjukkan potensi kerentanan dalam tata kelola perusahaan di Vietnam, hal ini juga merupakan bukti komitmen negara tersebut untuk memberantas penipuan dan meminta pertanggungjawaban individu, apa pun status mereka,” kata Ken Duong, pengacara di Duong Global Business Consulting. .

Lan memiliki beberapa properti besar di lokasi utama Kota Ho Chi Minh dan memiliki banyak aset di luar negeri, menurut penyelidik dan data publik. Dia memiliki hubungan dekat dengan para pemimpin tertinggi Kota Ho Chi Minh, yang memanfaatkan aksesnya ke lokasi-lokasi utama dan membantu mendukung penipuannya, menurut sumber pemerintah, yang menolak disebutkan namanya.

Apakah Tiongkok dan Vietnam berada di jalur yang berlawanan mengenai penanda Teluk Tonkin di Beijing?

Kampanye antikorupsi telah menyebabkan beberapa penangkapan besar-besaran dan pengunduran diri sejumlah tokoh penting, termasuk mantan presiden negara itu Vo Van Thuong bulan ini.

Investasi asing langsung di Vietnam meningkat sebesar 32,1 persen ke rekor tertinggi sebesar US$36,6 miliar pada tahun lalu, menurut data resmi negara tersebut.

Ada kekhawatiran bahwa uji coba yang dilakukan Lan dapat sangat merusak kepercayaan investor terhadap lingkungan bisnis Vietnam, sehingga mempersulit menarik investasi asing yang sangat dibutuhkan.

“Investor asing mungkin akan lebih berhati-hati, menuntut peraturan yang lebih ketat dan prosedur uji tuntas yang lebih baik sebelum memasuki pasar Vietnam”, kata Giang.